Közeleg az SZJA-bevallás határideje: ezért ellenőrizd a tervezeted!

Vannak kötelező feladatok, amiket a legtöbben a hátunk közepére kívánunk. Ilyen például az adóbevallás is, amit minden évben május 20-ig el kell intéznünk. Sorozatunkban Molnár- Simon Tímea közgazdász, független pénzügyi tanácsadó segítségével olyan, a mindennapi életre vonatkozó változásokra, lehetőségekre adunk egyszerű és logikus magyarázatot, amelynek köszönhetően egyfajta tudatosságra tehetünk szert, ami hozzájárulhat egy nyugodtabb, anyagilag kiszámíthatóbb élethez.

Ha jobban belegondolunk, a pénzügyeinkkel való foglalkozás nemcsak kötelesség, hanem lehetőség is: arra, hogy magabiztosan hozzunk döntéseket, és a pénzt tényleg eszközként kezeljük – hogy ne a számlák, hanem az álmaink vezessenek minket. Összeszedtük a legfontosabb tudnivalókat az idei szja-bevallással kapcsolatban: hogy tudd, mikor kell lépned, hogyan kerülheted el a buktatókat, és hogyan tudod kihozni a legtöbbet ebből a kötelező körből is!

SZJA-mentes lesz a CSED és a GYED! De mit jelent ez számszerűen?

Kinek kell 2025-ben szja-bevallást benyújtania?

Egyszerű a szabály: mindenkinek, aki a 2024-es évben jövedelmet szerzett.

Ide tartoznak például:

• alkalmazottként dolgozók,
• egyéni vállalkozók, őstermelők, áfás magánszemélyek,
• ingatlan-bérbeadók vagy eladók,
• akik értékpapírból, osztalékból, kriptovalutából, kamatokból szereztek jövedelmet,
• és akiknek külföldről is érkezett jövedelmük.

Ha a munkáltatód év közben levonta tőled az adóelőleget, az jó – de ez nem mentesít a bevallási kötelezettség alól! A NAV elkészíti helyetted a tervezetet, de az ellenőrzés mindig a Te felelősséged!

Miért nem érdemes csak rábólintani a NAV tervezetére?

Április vége van, és a szja-bevallás határideje (május 20.) vészesen közeleg.

Ha nem foglalkozol vele, a NAV által készített tervezet automatikusan hivatalos bevallássá válik – és ez problémás lehet, mert nem biztos, hogy minden jövedelmed vagy adókedvezményed szerepel benne, valamint nem rendelkezel az adód 1+1%-áról, amivel fontos ügyeket támogathatnál.

Ha valamit kihagysz vagy hibázol, később pótdíjat vagy bírságot is fizethetsz. És ne feledd: március 17-én lejárt a határidő, amikor még lehetett kérni papíralapú tervezetet. Most már csak online, az eSZJA felületén tudsz módosítani – ehhez viszont Ügyfélkapu+ vagy DÁP azonosítás szükséges. Ha nincs ilyen hozzáférésed, akkor csak személyesen, a NAV ügyfélszolgálatán tudod intézni az ügyet.

Kiknek különösen fontos most ellenőrizni a tervezetet?

Neked mindenképpen át kell nézned és (ha szükséges) módosítanod kell az szja-tervezetedet, ha:

• 2024-ben egyéni vállalkozóként is dolgoztál,
• ingatlan bérbeadásból vagy eladásból származott jövedelmed,
• eladtál ingóságot (például autót) 200.000 Ft-ot meghaladó nyereséggel,
• osztalékot, kamatot, értékpapírból származó jövedelmet, kriptovalutát kaptál,
• külföldi jövedelmet szereztél,
• önkéntes pénztárakba vagy nyugdíjbiztosításba fizettél, és szeretnél adókedvezményt visszaigényelni,
• utólag érvényesítenéd a családi adókedvezményt, első házasok kedvezményét vagy más szja-kedvezményt.

A bölcsődei beszoktatás apróbetűs része, amire nem készítettek fel

Tipikus hibák, amiket érdemes elkerülni

• Azt hiszed, hogy minden rendben van, pedig fontos jövedelem vagy kedvezmény hiányzik.
• Nem rendelkezel az adód 1+1%-áról. (Pedig jó érzés segíteni, főleg úgy, hogy neked semmibe sem kerül!)
• Nincs Ügyfélkapu+ vagy DÁP hozzáférésed, így nem tudsz időben módosítani.
• Utolsó pillanatra hagyod, és lemaradsz a határidőről.

Mi a teendőd?

• Lépj be az eSZJA felületre Ügyfélkapu+ vagy DÁP azonosítással!
• Ellenőrizd az adóbevallás-tervezeted minden adatát!
• Egészítsd ki vagy módosítsd, ha szükséges.
• Ne felejtsd el felajánlani az 1+1%-odat is!
• Küldd be legkésőbb május 20-ig!